Londres, Reino Unido – Una nueva evaluación de INTERPOL sobre el fraude financiero mundial destaca cómo el mayor uso de la tecnología está permitiendo a los grupos del crimen organizado atacar mejor a las víctimas en todo el mundo.
El uso de Inteligencia Artificial (IA), grandes modelos de lenguaje y criptomonedas combinados con modelos de negocios de phishing y ransomware como servicio, han dado como resultado campañas de fraude más sofisticadas y profesionales sin la necesidad de habilidades técnicas avanzadas y a un costo relativamente bajo.
El análisis detrás de la Evaluación Global del Fraude Financiero de INTERPOL también señala la expansión global de la trata de personas con fines de criminalidad forzada en los centros de llamadas, en particular para llevar a cabo estafas de «sacrificio de cerdos», un esquema híbrido que combina fraudes románticos y de inversión, utilizando criptomonedas.
El secretario general de INTERPOL, Jürgen Stock, afirmó que «nos enfrentamos a una epidemia de aumento del fraude financiero, que lleva a que individuos, a menudo personas vulnerables, y empresas sean defraudados a escala masiva y global».
«Los cambios en la tecnología y el rápido aumento en la escala y el volumen del crimen organizado han impulsado la creación de una variedad de nuevas formas de defraudar a personas inocentes, empresas e incluso gobiernos. Con el desarrollo de la IA y las criptomonedas, la situación sólo empeorará si no se toman medidas urgentes», dijo Stock.
Agregó que «es importante que no haya refugios seguros para que operen los defraudadores financieros. Debemos cerrar las brechas existentes y garantizar que el intercambio de información entre sectores y a través de fronteras sea la norma, no la excepción. También necesitamos fomentar una mayor denuncia de delitos financieros, así como invertir en el desarrollo de capacidades y capacitación para que las fuerzas del orden desarrollen una respuesta más efectiva y verdaderamente global».
El informe será presentado por el secretario general de la INTERPOL en la Cumbre sobre Fraude Financiero, organizada por el gobierno del Reino Unido en Londres.
Otros hallazgos claves del informe, que es para uso exclusivo de las fuerzas del orden, incluyen:
. Las tendencias globales más prevalentes son el fraude en inversiones, el fraude en pagos anticipados, el fraude romántico y la vulneración del correo electrónico empresarial.
. El fraude financiero lo lleva a cabo con mayor frecuencia una red de coautores, que varía desde muy estructurada hasta poco afiliada.
. Una necesidad urgente de fortalecer la recopilación y el análisis de datos para desarrollar contra-estrategias más informadas y efectivas.
Para abordar eficazmente esta escalada delictiva a nivel mundial y cerrar brechas de información cruciales, una de las recomendaciones del informe de la INTERPOL es la necesidad de crear asociaciones público-privadas de múltiples partes interesadas para rastrear y recuperar fondos perdidos por fraude financiero.
Desde el lanzamiento del mecanismo de suspensión de pagos de INTERPOL de Intervención Rápida Mundial (I-GRIP) en 2022, la Organización ha ayudado a los países miembros a interceptar más de 500 millones de dólares en ingresos delictivos, procedentes en gran medida de fraudes cibernéticos.
Los tipos de fraude más comunes en América son la suplantación de identidad, el romance, el soporte técnico, el pago por adelantado y los fraudes de telecomunicaciones.
El fraude impulsado por la trata de personas sigue siendo un fenómeno delictivo en aumento. La operación coordinada por INTERPOL, Operación Turquesa V, reveló que cientos de víctimas fueron sacadas de la región tras ser atraídas a través de aplicaciones de mensajería y plataformas de redes sociales y coaccionadas a cometer fraudes, incluidos fraudes de inversión y matanza de cerdos.
Cada vez hay más pruebas de que sindicatos criminales latinoamericanos como Commando Vermelho, Primeiro Comando da Capital (PCC) y Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG) también están involucrados en la comisión de fraude financiero.
Los esquemas de fraude en la matanza de cerdos se iniciaron en Asia en 2019 y se expandieron durante la pandemia de COVID-19. Posteriormente, Asia surgió como un punto focal, y las organizaciones criminales de los países más pobres de la región emplean estructuras de tipo empresarial.
